Job description

Gestion quotidienne de la trésorerie
· Suivre et analyser les positions de trésorerie du siège et des agences
· Assurer la couverture des besoins opérationnels en cash selon les limites internes
· Gérer les demandes d’approvisionnement des agences et les mouvements inter-caisses
· Suivre les encaissements, décaissements et mouvements internes
· Identifier les écarts entre prévisions et réalisations
Gestion des comptes bancaires
· Suivre les soldes bancaires au quotidien
· Contrôler et valider les mouvements de fonds effectués via les banques partenaires.
· Veiller à la réalisation des rapprochements bancaires et résoudre les écarts.
· Assurer une relation fluide et professionnelle avec les partenaires bancaires.
Préparation des prévisions de trésorerie
Le Trésorier est responsable de la préparation des prévisions suivantes :
· Prévisions journalières
· Prévisions à 7 jours
· Prévisions à 30 jours
· Prévisions à 90 jours
· Prévisions annuelles, intégrées au budget et au plan financier
Pour chaque horizon, il doit :
· Collecter les données auprès des responsables financiers et opérationnels
· Anticiper les besoins en liquidité et les tensions éventuelles
· Analyser les variations et proposer des mesures correctives
· Produire les rapports de trésorerie destinés à la Direction Financière
Gestion du risque de liquidité
· Surveiller en permanence le niveau de liquidité disponible
· Identifier les risques liés à des tensions de trésorerie
· Proposer des actions d’optimisation ou des redirections de ressources
· Préparer les éléments nécessaires aux réunions ALCO
Conformité et contrôle interne
· Appliquer et faire respecter les procédures internes de trésorerie
· Veiller au respect des exigences réglementaires en matière de cash
· Effectuer les contrôles et la sécurité des opérations financières
· Assurer la confidentialité et sécurité des opérations financières
Reporting et documentation
· Préparer les tableaux de bord de trésorerie (quotidiens,hebdomadaires, mensuels)
· Produire les rapports de liquidité et les états requis par la BCC
· Mettre à jour les fichiers de suivi des mouvements bancaires et des positions de trésorerie
· Participer à la consolidation financière mensuelle
Livrables attendus
· Dashboard quotidien de trésorerie
· Prévisions de trésorerie (7 jours, 30 jours, 90 jours, annuel)
· Rapport mensuel de liquidité
· Rapprochements bancaires sans écarts non justifiés
· Proposition d’amélioration des procedures de trésorerie
· Reporting pour les réunions ALCO

Required profile

· Diplôme en Finance, Gestion, Comptabilité ou équivalent (niveau Bac+3 minimum).
· Formations complémentaires en trésorerie, gestion financière ou risques appréciées.
· Minimum 3 ans d’expérience en gestion de trésorerie dans une banque, microfinance ou institution financière.
· Expérience confirmée dans la gestion des flux financiers et des prévisions de trésorerie.
· Excellente maîtrise des opérations de trésorerie et rapprochements bancaires.
· Très bonne maîtrise d’Excel (tableaux croisés, formules avancées, modélisation).
· Capacité à préparer et analyser des prévisions de trésorerie.
· Connaissance du secteur de la microfinance et des exigences de la Banque Centrale.
· Capacité à produire des rapports clairs, fiables et rapides.