Job description

Gestion quotidienne de la trésorerie
· Suivre et analyser les positions de trésorerie du siège et des agences
· Assurer la couverture des besoins opérationnels en cash selon les limites internes
· Gérer les demandes d’approvisionnement des agences et les mouvements inter-caisses
· Suivre les encaissements, décaissements et mouvements internes
· Identifier les écarts entre prévisions et réalisations
Gestion des comptes bancaires
· Suivre les soldes bancaires au quotidien
· Contrôler et valider les mouvements de fonds effectués via les banques partenaires.
· Veiller à la réalisation des rapprochements bancaires et résoudre les écarts.
· Assurer une relation fluide et professionnelle avec les partenaires bancaires.
Préparation des prévisions de trésorerie
Le Trésorier est responsable de la préparation des prévisions suivantes :
· Prévisions journalières
· Prévisions à 7 jours
· Prévisions à 30 jours
· Prévisions à 90 jours
· Prévisions annuelles, intégrées au budget et au plan financier
Pour chaque horizon, il doit :
· Collecter les données auprès des responsables financiers et opérationnels
· Anticiper les besoins en liquidité et les tensions éventuelles
· Analyser les variations et proposer des mesures correctives
· Produire les rapports de trésorerie destinés à la Direction Financière
Gestion du risque de liquidité
· Surveiller en permanence le niveau de liquidité disponible
· Identifier les risques liés à des tensions de trésorerie
· Proposer des actions d’optimisation ou des redirections de ressources
· Préparer les éléments nécessaires aux réunions ALCO
Conformité et contrôle interne
· Appliquer et faire respecter les procédures internes de trésorerie
· Veiller au respect des exigences réglementaires en matière de cash
· Effectuer les contrôles et la sécurité des opérations financières
· Assurer la confidentialité et sécurité des opérations financières
Reporting et documentation
· Préparer les tableaux de bord de trésorerie (quotidiens,hebdomadaires, mensuels)
· Produire les rapports de liquidité et les états requis par la BCC
· Mettre à jour les fichiers de suivi des mouvements bancaires et des positions de trésorerie
· Participer à la consolidation financière mensuelle
Livrables attendus
· Dashboard quotidien de trésorerie
· Prévisions de trésorerie (7 jours, 30 jours, 90 jours, annuel)
· Rapport mensuel de liquidité
· Rapprochements bancaires sans écarts non justifiés
· Proposition d’amélioration des procedures de trésorerie
· Reporting pour les réunions ALCO

Required profile

· Diplôme en Finance, Gestion, Comptabilité ou équivalent (niveau Bac+3 minimum).
· Formations complémentaires en trésorerie, gestion financière ou risques appréciées.
· Minimum 3 ans d’expérience en gestion de trésorerie dans une banque, microfinance ou institution financière.
· Expérience confirmée dans la gestion des flux financiers et des prévisions de trésorerie.
· Excellente maîtrise des opérations de trésorerie et rapprochements bancaires.
· Très bonne maîtrise d’Excel (tableaux croisés, formules avancées, modélisation).
· Capacité à préparer et analyser des prévisions de trésorerie.
· Connaissance du secteur de la microfinance et des exigences de la Banque Centrale.
· Capacité à produire des rapports clairs, fiables et rapides.

About Advans

ADVANS Congo SA est une Institution de Microfinance qui fait partie d’un réseau international le Groupe Advans basé en Afrique et en Asie. Sa vocation première est d’offrir un accès aux services financiers adaptés aux artisans, commerçants, petits et moyens entrepreneurs.