Job description

Gestion quotidienne de la trésorerie

• Suivre et analyser les positions de trésorerie du siège et des agences
• Assurer la couverture des besoins opérationnels en cash selon les limites internes
• Gérer les demandes d’approvisionnement des agences et les mouvements inter-caisses
• Suivre les encaissements, décaissements et mouvements internes
• Identifier les écarts entre prévisions et réalisations

Gestion des comptes bancaires

• Suivre les soldes bancaires au quotidien
• Contrôler et valider les mouvements de fonds effectués via les banques partenaires.
• Veiller à la réalisation des rapprochements bancaires et résoudre les écarts.
• Assurer une relation fluide et professionnelle avec les partenaires bancaires.

Préparation des prévisions de trésorerie

Le Trésorier est responsable de la préparation des prévisions suivantes :

• Prévisions journalières
• Prévisions à 7 jours
• Prévisions à 30 jours
• Prévisions à 90 jours
• Prévisions annuelles, intégrées au budget et au plan financier

Pour chaque horizon, il doit :

• Collecter les données auprès des responsables financiers et opérationnels
• Anticiper les besoins en liquidité et les tensions éventuelles
• Analyser les variations et proposer des mesures correctives
• Produire les rapports de trésorerie destinés à la Direction Financière
  

Gestion du risque de liquidité

• Surveiller en permanence le niveau de liquidité disponible
• Identifier les risques liés à des tensions de trésorerie
• Proposer des actions d’optimisation ou des redirections de ressources
• Préparer les éléments nécessaires aux réunions ALCO

Conformité et contrôle interne

• Appliquer et faire respecter les procédures internes de trésorerie
• Veiller au respect des exigences réglementaires en matière de cash
• Effectuer les contrôles et la sécurité des opérations financières
• Assurer la confidentialité et sécurité des opérations financières

Reporting et documentation

• Préparer les tableaux de bord de trésorerie (quotidiens,hebdomadaires, mensuels)
• Produire les rapports de liquidité et les états requis par la BCC
• Mettre à jour les fichiers de suivi des mouvements bancaires et des positions de trésorerie
• Participer à la consolidation financière mensuelle

Livrables attendus

• Dashboard quotidien de trésorerie
• Prévisions de trésorerie (7 jours, 30 jours, 90 jours, annuel)
• Rapport mensuel de liquidité
• Rapprochements bancaires sans écarts non justifiés
• Proposition d’amélioration des procedures de trésorerie
• Reporting pour les réunions ALCO

Required profile

• Diplôme en Finance, Gestion, Comptabilité ou équivalent (niveau Bac+3 minimum).
• Formations complémentaires en trésorerie, gestion financière ou risques appréciées.
• Minimum 3 ans d’expérience en gestion de trésorerie dans une banque, microfinance ou institution financière.
• Expérience confirmée dans la gestion des flux financiers et des prévisions de trésorerie.
• Excellente maîtrise des opérations de trésorerie et rapprochements bancaires.
• Très bonne maîtrise d’Excel (tableaux croisés, formules avancées, modélisation).
• Capacité à préparer et analyser des prévisions de trésorerie.
• Connaissance du secteur de la microfinance et des exigences de la Banque Centrale.
• Capacité à produire des rapports clairs, fiables et rapides.